反洗钱

现金购买贵金属超 10 万元需上报，筑牢金融安全防线。

自 2025 年 8 月 1 日起，一项旨在强化贵金属领域反洗钱与反恐怖融资监管的新规正式落地实施，引发社会广泛关注。根据中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，个人使用现金购买贵金属，若单笔或日累计交易金额达到人民币 10 万元（含）以上，相关从业机构必须履行客户尽职调查，并向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。该《办法》明确将监管目光聚焦于贵金属和宝石行业的现金交易场景。当客户在金店、银行等从业机构进行交易，采用人民币现金或等值外币现金支付，且交易金额突破 10 万元门槛时，机...